ABN Amro krijgt opnieuw miljoenenboete voor gebrekkige witwascontroles
Opnieuw krijgt ABN Amro een boete voor gebrekkige controles bij witwassen. De bank heeft niet genoeg gedaan om verdachte transacties tegen te houden. Daarom legt De Nederlandsche Bank (DNB) een boete op van 8,5 miljoen euro.
Volgens toezichthouder DNB is ABN Amro slordig omgegaan met signalen die duidden op witwassen. Er waren aanwijzingen dat klanten van de bank sancties tegen Rusland omzeilden. DNB heeft het over het gebruik van tussenhandelaren.
Ook deed de bank te weinig onderzoek naar verdachte transacties, zoals het opnemen van grote sommen contant geld en betalingen naar landen met een verhoogd risico op witwassen. De toezichthouder deed een jaar lang controles: van september 2023 tot en met september 2024.
ABN Amro erkent de fouten. Dat heeft ertoe geleid dat de boete is verlaagd van 10 naar 8,5 miljoen euro. De bank zegt bezig te zijn met herstelmaatregelen.
Signalen genegeerdDe toezichthouder vindt dat ABN Amro te weinig deed bij die verdachte transacties. "Juist bij dergelijke signalen mag op grond van een risicogebaseerde aanpak een verdiepend en kritisch onderzoek worden verwacht", schrijft DNB. De bank zou te veel vertrouwen hebben gehad in verklaringen van klanten, zonder die nog zelf te controleren.
DNB haalt onder andere een casus aan waarbij een klant mogelijk zaken deed met Rusland. ABN Amro stelde daarover vragen en ging volgens de DNB te snel mee in de uitleg van de klant. De toezichthouder vindt dat ABN Amro grondiger onderzoek had moeten doen.
Bij een andere casus krijgt een klant meerdere keren een paar ton op zijn rekening gestort en wordt dat geld meteen contant opgenomen. Het duurde ruim twee maanden voordat de bank de rekening beëindigde.
'Te goedgelovig'Volgens Marcel Pheijffer, hoogleraar forensische accountancy, blijkt uit de bevindingen van DNB dat de bank "te goedgelovig" is. "Als je aan een dief vraagt of die gestolen heeft, dan weet je welk antwoord je krijgt. Als je aan je klant vraagt: overtreed je die sanctiewetgeving, gaat die cliënt dat niet toegeven", zegt Pheijffer.
Vijf jaar geleden werd ABN al eens onderzocht door het Openbaar Ministerie voor matige witwascontroles. Dit gebeurde nadat DNB meerdere boetes had uitgedeeld. De bank schikte uiteindelijk met justitie voor 480 miljoen euro.
Pheijffer noemt het teleurstellend dat ondanks die eerdere boetes, de bank nu weer een boete krijgt. "Een aantal jaar geleden krijg je zo'n tik om de oren en nu is weer de boel niet in orde."
Banken horen volgens de wetgeving klanten met een hoog risico op witwassen of fraude in de gaten te houden. De DNB controleert of de banken dat goed doen. "Klanten met een laag risico geef je weinig aandacht, klanten met een hoog risico geef je veel aandacht. Daar is het nu misgegaan. ABN heeft er geen blijk van gegeven dat ze dat in de vingers hebben."